Wealthify pregled

Wealthify je platforma osmišljena kako bi vam pružila jednostavan i lagan način ulaganja novca putem mogućnosti digitalnog upravljanja. Tvrtka ima sjedište u Cardiffu u Velikoj Britaniji, a osnovana je 2016. Investicijska platforma funkcionira putem web stranice i aplikacije, ali također ima i ljudske savjetnike dostupne na telefonu.

U skladu s mnoštvom drugih robo-savjetnika kao što su Acorns i Stash, platforma automatizira vaša ulaganja na temelju sposobnosti svojih kupaca da preuzmu rizik. Wealthify je 2017. godine stekao Aviva, jedno od najvećih osiguravajućih društava u Velikoj Britaniji, koje može dati povjerenje korisnicima, kao i signal šireg prihvaćanja robo-ulaganja od strane tradicionalnih tvrtki.

Što Wealthify nudi?

Kao i većina ostalih trenutno dostupnih opcija za mikro-ulaganje, Wealthify pruža uslugu širokom krugu ulagača koji traže priliku za ulaganje s minimalnim ulaganjem. U tradicionalnom postavljanju tržišta to je nešto što ne biste mogli učiniti i tu stupaju tvrtke poput Wealthify.

Za početak morate odabrati jedan od njihova četiri različita investicijska plana. Ti se planovi temelje na uključenim čimbenicima rizika i iznosu novca u koji biste bili spremni uložiti. Wealthify će tada uložiti taj novac u dionice, obveznice, ETF-ove i uzajamne fondove, u skladu s vašom tolerancijom rizika i automatiziranim algoritmom ulaganja.

Računi

Opcije ulaganja koje možete odabrati uključuju:

Investicijski ISA - ISA se odnosi na pojedinačni štedni račun. Možete birati između Cash ISA, Investment ISA, Inovative Finance ISA i Lifetime ISA. Mogli biste ulagati ili uštedjeti do 20.000 GBP porezno učinkovito svake godine
Opće ulaganje - Ovo će biti najbolja opcija ako ste već iscrpili svoju ISA kvotu. Wealthify vam omogućuje odabir između izvornog plana ili etičkog plana
Junior ISA - Ako želite uložiti dovoljno za budućnost svog djeteta, Junior ISA je izvrstan izbor. To može biti učinkovita opcija da uštedite i uštedite do 4.368 GBP neoporezivo za budućnost svog djeteta
Osobna mirovina - Ovo je, očito, plan za vaše dugoročne ciljeve. Možete dopuniti redovnu mirovinu ili prenijeti postojeća sredstva radi boljeg prinosa.

Značajke

Wealthify upravlja portfeljima kombinacijom automatiziranih i ručnih sustava. Koristi računalno upravljani algoritam kako bi došao do prave vrste ulaganja na temelju preferencija kupaca u smislu preuzimanja rizika. Utvrđeno je da ove automatizirane metode imaju tendenciju biti isplative i stoga bi bile korisne u omogućavanju klijentima da ulažu s nižim naknadama.

Najbolji je dio, uz automatizirano ulaganje, stručnjaci Wealthify također prilagođavaju vaše portfelje kad god smatraju da je to primjereno. To bi mogao biti jedan od najjačih čimbenika koje Wealthify nudi u pogledu djelotvornog i djelotvornog upravljanja portfeljem i nadzora.

Wealthify je nedavno promijenio strukturu naknada u prosincu 2022-2023. i prebacio se na fiksnu naknadu od 0,6%. To bi možda Wealthify učinilo jednom od najjeftinijih opcija u usporedbi s ostalim robo-savjetnicima. Pogotovo kada vaš prag ulaganja svake godine ostane 20.000 GBP ili niži.

Oni također imaju inicijativu 'uputi prijatelja' putem koje možete dobiti 50 funti po prijatelju na kojeg se pozivaju.

Naplaćeni troškovi konkurentni su za manje ulagače i stoga mogu biti vrlo korisni onima koji žele pogledati diverzifikaciju svojih ulaganja i naučiti trikove trgovine.

Web stranica i aplikacije

Web stranica je jednostavna za upotrebu i jednostavna za upotrebu. Pruža vam potpunu upotrebljivost s lako razumljivim izbornicima i karticama. Mobilna upotrebljivost web stranice dodatna je vrijednost. Međutim, na njezinom web mjestu ili u mobilnoj aplikaciji ne biste mogli naći obrazovni materijal. To bi nešto nedostajalo u usporedbi s platformama poput Acorns ili Stash.

Mobilna aplikacija također je vrlo jednostavna za upotrebu i sadrži sve aspekte s web stranice. To bi ga učinilo jednim od apsolutnih plus bodova što se tiče razumijevanja koncepta i puno lakšeg provjeravanja portfelja u pokretu.

Podrška

Wealthify vam pruža pristup uobičajenoj podršci za web stranice za opće upite ili tehničku podršku. Također možete pristupiti opsežnom odjeljku s čestim pitanjima koji bi trebao odgovoriti na većinu pitanja.

Ostale opcije podrške dostupne kupcima uključuju telefon, obrazac e-pošte, razmjenu poruka i chat uživo. Na telefonske upite odgovara osoblje sa sjedištem u Velikoj Britaniji i bit će dostupno od ponedjeljka do petka između 9.00 i 18.30. Telefonska podrška dostupna je i vikendom, subotom i nedjeljom između 9.00 i 12.30 sati.

Ipak, imajte na umu da pomoćno osoblje ne pruža nikakve financijske savjete, što se radi samo putem automatiziranog robo-savjetnika. Nema dostupnih ljudskih savjetnika.

Konačna presuda

ako tražite besprijekornu opciju pasivnog ulaganja, Wealthify bi mogao biti dobra platforma za gledanje. To je posebno za one ljude koji ne razumiju ulaganje i radije bi izbjegli gnjavažu s odabirom određenih dionica i fondova, sve dok mogu upravljati rizikom.

To znači da bi, iako bi Wealthify mogao biti idealan za ulagače početnike, iskusnijima mogao smatrati da je previše ograničavajući, posebno u pogledu nedostatka kontrola.

Činjenica da je platforma u vlasništvu Avive svakako bi trebala potaknuti samopouzdanje onim potencijalnim korisnicima koji traže platformu za investiranje, ali nisu sigurni u koje davatelje usluga mogu vjerovati.